מבזק בנקאות | עיקרי הסדר בין ממשלת ארה"ב לבין בנק יוליוס בר בקשר לסיוע להלבנת כספי שוחד

ביום 27 במאי 2021, בנק יוליוס בר ("הבנק"), בנק שוויצרי עם פעילות בינלאומית, הגיע להסדר אישום נדחה עם משרד המשפטים בארה"ב במסגרתו הבנק הודה בסיוע להלבנת כספי שוחד בהיקף של כ- 36 מיליון דולר אשר הועברו לבכירים בפדרציית הכדורגל הבינלאומית FIFA ובפדרציות כדורגל נוספות מסונפות אליה, בתמורה לזכויות שידור למשחקי כדורגל. במסגרת ההסדר, ישלם הבנק כ- 80 מיליון דולר. עוד צוין בהסדר כי הרשויות בשוויץ מינו מפקח ציות עצמאי שתפקידו לפקח על תכנית איסור הלבנת הון של הבנק.

על מנת לסיים את החקירות כנגד מעורבותו של הבנק בעבירה של קשירת קשר להלבנת כספי שוחד, הוא חתם על הסדר טיעון עם משרד המשפטים של ארה"ב והודה בקשירת קשר להלבנת כספי שוחד שהועברו לבכירים ב- FIFA. כאמור, סכום ההסדר הינו כ- 80 מיליון דולר, אותו ישלם הבנק כנגד רווחיו מהפעילות לשנת 2020 (סכום התשלום כולל דמי חילוט של כספי העבירה בסך של כ- 36 מיליון דולר וכן קנס כספי בסך של כ- 44 מיליון דולר) ("ההסדר").

העבירות נשואות ההסדר בוצעו במהלך התקופה שבין חודש פברואר 2013 לחודש מאי 2015, ובאמצעות פקיד בבנק ("העובד"), במסגרתן העובד קשר קשר עם מנהלים בכירים בחברות לשיווק אירועי ספורט וסייע בהלבנת כספי שוחד ששילמו בהיקף של כ- 36 מיליון דולר, ואשר שולמו לבכירים ב- FIFA בתמורה לזכויות שידור למשחקי כדורגל. העובד ביצע עסקאות אלו באמצעות חשבונות בבנק בכדי להסתיר את מטרת התשלומים ולקידום ההונאה.

מתיאור עובדות המקרה עולה כי העובד ידע שהעברת הסכומים הייתה קשורה לפעילות בלתי חוקית, וכי הייתה לו כוונה ליהטיב עם הבנק, שגזר רווחים מעמלות ומרווחים דרך המעשים כאמור.

כדוגמא לאחת העסקאות, המנהלים הבכירים בחברות השיווק הסכימו לשלם כ- 30 מיליון דולר לסגן הנשיא של FIFA, שהיה באותה עת נשיא התאחדות הכדורגל של ארגנטינה, בתמורה להבטחה לזכויות השידור האזוריות למשחקי המונדיאל של השנים 2018, 2022, 2026 ו- 2030. כחלק מעבירה זו, הבנק העביר, באמצעות העובד, סכום של כ- 25 מיליון דולר לתת חשבון בבנק אשר שם הוחזק הסכום עבור הבכיר ב- FIFA.

במסגרת ההסדר צוין כי בעת ביצוע העבירות מנגנוני הבקרה והשליטה של הבנק בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון היו לקויים ולא הצליחו לאתר או למנוע את עסקאות הלבנת ההון הקשורות לפעילויות השוחד שהיו ב- FIFA. עוד צוין, כי המנהלים של העובד אישרו חלק מהעסקאות בחשבונות אלו, חרף מספר סימני אזהרה, לרבות הידיעה שהעובד השתמש במסמכים מזויפים על מנת להצדיק לפחות העברה של תשלום אחד לקרובים של אחד מהמעורבים ב- FIFA. יתרה מכך, עובדי הבנק כשלו בלחקור באופן נאות ולהתייחס להיבטי הלבנת ההון ולסימני האזהרה ביחס לחשבונות המעורבים בעבירות האמורות. למעשה, העובד אפשר, מרצונו, ללקוחות להשתמש בחשבונותיהם לטובת קידום הונאתם ולתשלום כספי השוחד. אם האחראים או קציני הציות בבנק היו בוחנים את בדיקת הנאותות שערך הפקיד והתנהלותו, היה ניתן לזהות את סימני האזהרה המובהקים כאמור.

הבנק, במסגרת ההסדר, הודה כי הוא ידע שפעילות הלקוחות של העובד הייתה קשורה לתחום הכדורגל הבינלאומי, תחום שכרוך ברמת סיכון גבוהה לשוחד. עם זאת, הבנק הורה לזרז בהליכי פתיחת חשבון ללקוחות אלה בתקווה שהם יניבו רווחים לבנק.

קביעת גובה הקנס בהסדר התבססה על מספר גורמים, בין היתר, כשלונו של הבנק לגלות את המעשה למשרד המשפטים של ארה"ב, חומרת המעשה (לרבות כך שתפקידו של הבנק בסיוע להלבנת כספי השוחד היה מהותי) וההיסטוריה הפלילית של הבנק. בנוסף, משרד המשפטים של ארה"ב לקח בחשבון בשיקוליו בקביעת הסנקציה כי הבנק השקיע מאמצים רבים לתיקון ושיפור תוכניות האכיפה שלו בדיני הלבנת הון.

הערת משרד גרוס: נראה כי במקרה זה משרד המשפטים האמריקאי לא ביסס את הסנקציה והאישום הנדחה רק על אחריות הבנק לפעילותו הפלילית של העובד כשלעצמה, שכן מדובר היה בעובד שלא פעל רק בשירות אינטרס של הבנק אלא קיבל באופן אישי סכומי שוחד מהמעורבים בפרשה. לפיכך הטעם לאישום ולסנקציה נומק גם בהתרשלות וחולשת גורמי הבקרה והציות ביוליוס בר ביחס לפעולות העובד.

מקורות:

[1] https://www.justice.gov/usao-edny/pr/bank-julius-baer-admits-laundering-over-36-million-bribes-fifa-case

[2] https://www.justice.gov/opa/pr/bank-julius-baer-agrees-pay-more-79-million-laundering-money-fifa-scandal

[3] https://www.finews.com/news/english-news/43687-julius-baer-fifa-doj-us-fine

[4] https://www.amnet.co.il/index.php/mainmenu-2/mainmenu-74/2995-80-fifa

[5] https://www.justice.gov/usao-edny/press-release/file/1399196/download

[6] https://www.justice.gov/usao-edny/press-release/file/1399191/download

[7] https://www.finews.com/news/english-news/46443-julius-baer-admits-laundering-fifa-bribes?lang=en&utm_source=newsletter_2553&utm_medium=email&utm_campaign=finews-com-newsletter-28-05-2021

לפרטים נוספים בעניין מבזק זה הנכם מוזמנים לפנות בטלפון 03-6074510 או בדוא"ל לעו"ד עופר חנוך, ראש מחלקת בנקאות, ביטוח ופיננסיים Ofer@gkh-law.com או לעו"ד עמית גרינברגר נידם amitgr@gkh-law.com

משרד גרוס ושות' הנו אחד ממשרדי עורכי הדין הגדולים בישראל, המונה למעלה מ-170 עורכי דין. למשרד התמחות ופעילות ענפה בתחומי המשפט המסחרי, ובין היתר בתחום מיזוגים ורכישות, שוק ההון, הייטק וטכנולוגיה, בנקאות, מימון, נדל"ן, ליטיגציה, הגבלים עסקיים, אנרגיה ותשתיות, איכות הסביבה, קניין רוחני, דיני עבודה ומיסים.

מידע בחוזר זה מיועד ללקוחות משרד גרוס ושות' וידידיו. כל המידע הנכלל בחוזר זה הינו בבחינת מידע כללי ותמציתי בלבד, ואינו מהווה חוות דעת או ייעוץ משפטי. על המשתמש לקבל עצה מקצועית נפרדת לכל פעולה משפטית או אחרת בקשר לנושאים שנדונו בחוזר.