מקבץ הנחיות ועדכונים שפרסמה רשות ניירות ערך בקשר לפעילותם של מנהלי תיקים, יועצי השקעות, משווקי השקעות ותאגידים בנקאיים
לקוחות יקרים,
על רקע השלכות התפשטות נגיף הקורונה על שוק ההון העולמי והישראלי והנחיות ממשלת ישראל בקשר עם המאבק בהתפשטות הנגיף, נבקש לעדכנכם בנוגע למספר הנחיות ועדכונים שפרסמה בתקופה האחרונה רשות ניירות ערך בקשר לפעילותם של בעלי רישיון מכוח חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995, דהיינו מנהלי תיקים, יועצי השקעות ומשווקי השקעות, ובכלל זה תאגידים בנקאיים:
1. תיקון ההוראה לבעלי רישיון בקשר לבירור צרכיו והנחיותיו של הלקוח (נוסח חדש – 2014) בהוראת שעה המתייחסת לבירור צרכיהם והנחיותיהם של לקוחות שהם יחידים. תיקון הוראה זו נוגע לשתי סוגיות:
- דחיית דרישת עדכון צרכי הלקוח פעם בשנה ואופן ביצוע העדכון – הרשות קבעה כי יותר לבצע עדכון צרכים פעם בחמישה עשר חודשים (ולא מידי שנה), תוך ששיקול הדעת בעניין תיעדוף הפניות היזומות ללקוחות במהלך תקופה זו יועבר לבעל הרישיון. כמו כן, ניתן לבעל הרישיון שיקול דעת רחב יותר באשר לטיב הפרטים שעליו לקבל כדי להיות מעודכן ובאשר לאופן ניהול השיחה עם הלקוח שיכול להתבצע בנוסף לאפשרות של פגישה פנים אל פנים ושיחה טלפונית גם בדוא"ל, בדרך של שיחוח (צ'אט) ובאמצעות מערכת אינטרנטית מקוונת, שישמרו בדרך המאפשרת איחזור.
- אופן עריכת הליך בירור הצרכים הראשוני ללקוח חדש מרחוק – הוראת השעה מאפשרת את ביצוע ההליך הראשוני לגבי לקוח חדש באמצעות שיחה טלפונית, גם ללא הקלטה, ובלבד שתתועד באופן מידי על ידי בעל הרישיון, והתיעוד יישלח ללקוח לאישורו במילים מפורשות ובחתימה או בכל חיווי בכתב אחר (למשל דוא"ל) כי הוא קיבל ומסכים לתכנו. כמו כן, מבוטלת הדרישה לערוך בקרה באמצעות בקר שיחה ושיקול הדעת באשר לאופן עריכת הבקרות ניתן לבעלי הרישיון ולתאגידים הבנקאיים, ובלבד שתושג התכלית של ביצוע ההליך הראשוני כנדרש על פי הדין.
הוראת השעה תעמוד בתוקף למשך שלושה חודשים, עד ליום 30 ביוני, 2020. לנוסח המלא– ראו קישור.
2. עמדת סגל הרשות בדבר התמחות במקרה של היעדרות עקב משבר הקורונה. בעמדה התייחסו לתרחישים שונים והשפעתם על המשך ביצוע ההתמחות. להלן עיקרי ההנחיות שהתפרסמו:
- התרת המשך התמחות במקרה שמתמחה ו/או מאמן אינם מגיעים למקום העבודה, ובלבד שיש למאמן יכולת לפקח ולעקוב אחר פעילות המתמחה, ולמתמחה גישה לכלים הנדרשים לביצוע ההתמחות, לרבות מערכות ממוחשבות רלוונטיות.
- בשל הנסיבות המיוחדות, במקרה של היעדרות המאמן, תתאפשר התנסות ולמידה מקצועית של המתמחה בהדרכתו של בעל רישיון אחר לתקופה של עד חודש ימים, בתנאים המפורטים בעמדה.
- ככל שיש באפשרותו, מתמחה הנמצא בבידוד רשאי להמשיך בביצוע התמחות ובלבד שיש לו גישה לכלים הנדרשים, תוך שהמאמן מפקח אחר פעילותו. ככל שאין באפשרותו לבצע התמחות כאמור, יחושבו ימים אלה כימי היעדרות בהתאם לתקנות ההתמחות.
- ככל שיש באפשרותו, המאמן רשאי להמשיך לבצע את אימון המתמחה במהלך הבידוד, כאמור לעיל. ככל שאין באפשרותו לבצע אימון כאמור, יחושבו ימים אלה כימי היעדרות בהתאם לתקנות ההתמחות.
עמדה זו תהיה בתוקף עד מועד פקיעת תוקף תקנות שעת חירום (נגיף הקורונה החדש – הגבלת פעילות), התש"ף – 2020 (קרי, עד ליום 7 באפריל, 2020) או עד לפרסום הנחיות חדשות בעניין ההתמחות על-ידי סגל הרשות, המוקדם מבין השניים, והיא חלה ביחס למתמחה שנמצא במהלך ההתמחות ביום תחילתן של תקנות שעת חרום או שהחל את ההתמחות בתקופת תוקפה של עמדה זו. לנוסח המלא – ראו קישור.
3. הודעת סגל הרשות למנהלי קרנות נאמנות וחברות ניהול תיקים גדולות לגבי ניהול ישיבות דירקטוריון ואסיפות כלליות באמצעי התקשורת, ללא נוכחות פיסית, באופן שבו כל המשתתפים יכולים לשמוע זה את זה בו בזמן. לנוסח המלא של ההודעה – ראו קישור.
4. הקלה בביצוע תיעוד שיחת ייעוץ – תיעוד שנעשה לפי תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (רישום עסקאות ורישום פעולות ייעוץ) התש"ח – 2007 "בסמוך למתן ייעוץ" יתאפשר לא יאוחר מחלוף שבועיים ממועד מתן הייעוץ, וזאת בשונה ממצב עניינים רגיל בו ייעשה תיעוד כאמור לכל המאוחר עד השעה 10:00 בבוקר למחרת היום בו ניתן הייעוץ. במקרה בו בעל הרישיון שנתן את הייעוץ מצוי בבידוד בהתאם להנחיות משרד הבריאות ונמנעת ממנו גישה למערכות המאפשרות השלמת התיעוד בתקופה האמורה, תוארך התקופה בימים ספורים לאחר תום תקופת הבידוד. לנוסח המלא של ההקלה – ראו קישור.
5. דחיית המועד האחרון לתאגידים מורשים (בעלי רישיון ניהול תיקי השקעות, רישיון משווק או רישיון יועץ) לפרסום הדוח השנתי על הון עצמי וביטוח ודוח מבנה ארגוני לשנת 2019, כך שמועד פרסומם יחול לא יאוחר מיום 30.5.2020. לנוסח המלא של חוזר רשות ניירות ערך – ראו קישור.
אנו לרשותכם בתקופה ייחודית זו, ממשיכים בעבודתנו וזמינים במייל, טלפון, ואף בפגישות פנים אל פנים ככל שהדבר נדרש ומתאפשר.
בברכת בריאות איתנה.
לפרטים נוספים בעניין מבזק זה, ובנושאי רגולציה החלה על בעלי רישיון מכוח חוק הייעוץ וכן תאגידים בנקאיים, הנכם מוזמנים לפנות בטלפון 03-6074510 או בדוא”ל לעו”ד עופר חנוך, ראש מחלקת בנקאות, ביטוח ופיננסיים (Ofer@gkh-law.com) או לעו”ד דקלה פלג, שותפה במחלקת בנקאות, ביטוח ופיננסיים (Diklap@gkh-law.com).
