מבזק בנקאות, ביטוח ופיננסיים | יוני 2016

הקלה במדיניות בנק ישראל בקשר למתן היתרי החזקה בבנקים לגופים מוסדיים

• בנק ישראל עדכן את מדיניותו למתן היתרי החזקה בבנקים לגופים מוסדיים ויאפשר לקבוצה מוסדית להגיע להחזקה של עד 7.5% בבנק (החזקה בשיעור של עד 5% אינה מחייבת היתר), בכפוף לקבלת היתר מנגידת בנק ישראל.

• ההקלה מתייחסת לגופים המנהלים את כספי הציבור ומתוך מניעים פיננסיים ולא אסטרטגים.

• התחולה הינה מיידית.

1. ביום 16 ביוני 2016, פירסם בנק ישראל עדכון מדיניות לפיו בעל שליטה (המחזיק לפחות ב-50.1% שלא ביחד עם אחרים) בגופים המנהלים כספי לקוחות, קרי: (1) קופות גמל; (2) חברות ביטוח; (3) קרנות נאמנות; (4) מנפיקי תעודות סל נסחרות (להלן: “גוף מוסדי“) – יורשה להחזיק עד 7.5% מאמצעי שליטה בתאגיד בנקאי, בכפוף לקבלת היתר נגיד בנק ישראל ועמידה בתנאיו (להלן: “היתר”).

2. סך ההחזקות של מקבל ההיתר, שאינן החזקות עבור לקוחות, לרבות החזקות נוסטרו של כל גוף מוסדי שבשליטתו – לא יעלו יחד על 5% מכל סוג של אמצעי שליטה בתאגיד הבנקאי.

3. סך ההחזקות של כל גוף מוסדי הנשלט על-ידי מקבל ההיתר, עבור לקוחות, לא יעלו יחד על 5% מכל סוג של אמצעי שליטה בתאגיד הבנקאי.

4. פנייה לקבלת היתר החזקה תבוצע על-ידי בעל השליטה ותכלול:

4.1. תיאור דרך ההחזקה של השולט בקבוצה.

4.2. הצהרת בעל השליטה כי החזקה בידי הגופים בשליטתו עבור לקוחות היא חלק מניהול עסקים רגיל, למטרות השקעה עבור לקוחות ואינה במטרה לכוון את עסקי התאגיד הבנקאי ואינה לבקשת לקוח מסוים.

4.3. הסכמה להסרת חיסיון על ידי בעל השליטה (קרי הסכמה לכך שבנק ישראל יהיה רשאי לקבל כל מידע אודותיו מרשויות בארץ ובחו”ל).

5. אין שינוי באופן חישוב סך ההחזקות של מקבל ההיתר. דהיינו, החזקותיו עבור לקוחות נספרים יחד עם החזקותיו עבור עצמו.

6. היתרי ההחזקה שיינתנו יעמדו בתוקף עד ליום 31 בדצמבר 2019. לאחר מועד זה, תבחן המדיניות מחדש.

7. תחולת עדכון המדיניות הינה מיידית.

לפרטים נוספים בעניין מבזק זה הנכם מוזמנים לפנות בטלפון 03-6074510 או בדוא”ל לעו”ד עופר חנוך, ראש מחלקת בנקאות, ביטוח ופיננסיים (ofer@gkh-law.com), או לעו”ד אודי אלפסי, ראש תחום ביטוח פנסיה וגמל (udi@gkh-law.com), או לעו”ד יגאל בנימיני, שותף במחלקת בנקאות, ביטוח ופיננסיים (yigalb@gkh-law.com).

משרד גרוס, קלינהנדלר, חודק, הלוי, גרינברג ושות’ (GKH), הנו אחד ממשרדי עורכי הדין הגדולים בישראל, המונה למעלה מ-140 עורכי דין. למשרד התמחות ופעילות ענפה בתחומי המשפט המסחרי, ובין היתר בתחום מיזוגים ורכישות, שוק ההון, הייטק וטכנולוגיה, בנקאות, מימון, ליטיגציה, הגבלים עסקיים ודיני תחרות, אנרגיה ותשתיות, איכות הסביבה, קניין רוחני, דיני עבודה ומיסים.

המידע בחוזר זה מיועד ללקוחות משרד גרוס, קלינהנדלר, חודק, הלוי, גרינברג ושות’ וידידיו. כל המידע הנכלל בחוזר זה הינו בבחינת מידע כללי ותמציתי בלבד, ואינו מהווה חוות דעת או ייעוץ משפטי. על המשתמש לקבל עצה מקצועית נפרדת לכל פעולה משפטית או אחרת בקשר לנושאים שנדונו בחוזר.